Inwestowanie z głową. Blog o oszczędzaniu, inwestowaniu, giełdzie, funduszach lokatach i polisach

Akwizytorzy i inni naganiacze zachęcający do polis inwestycyjnych, przekonują iż wystarczy obserwować rynek, by wiedzieć kiedy wejść i wyjść z funduszy. Podobno wedle mitu, wystarczy raz w miesiącu obserwować. Oczywiście możliwość zarabiania na hossie i nie uczestniczenie w bessie to kusząca perspektywa, a uzasadnienie zakupu UFK gdzie nie ma podatku Belki podczas konwersji wydaje się logicznym. Wedle sprzedawców wystarczyło wyjść z funduszy akcji w lipcu 2007r. by zostać milionerem, a wtedy rzekomo każdy wiedział, iż trzeba wychodzić. To wierutna bzdura, sprzedawcy polis nie mają ani wiedzy ani argumentów by mówic iz zwykły oszczędzający Polak będzie w stanie wyłapac trendy. Oto fakty.

Read the rest of this entry »

Co jakiś czas dostaje pytania. Chciałbym zarobić ale też nie stracić? Jest to oczywiście możliwe np dzięki ofertom lokat strukturyzowanych, o których pisałem wczoraj. Problem z nimi jest taki, że struktury póki co mają słabe wyniki, blokujemy kapitał, na dodatek nie bardzo wiemy jak to działa, no i na koniec struktury są dla dużych wpłat własnych. Możemy jednak zacząć skromniej na funduszach, a zrozumienie schematu bardzo nam się przyda.

Read the rest of this entry »

W ostatnich dniach pojawiły się dwa ciekawe dokumenty dotyczące wyników lokat strukturyzowanych. Jeden z nich opracowany przez KNF, drugi przez Open Finance dotyczący wyników za III kwartał 2010r. Oba dokumenty pokazują całkowitą mizerie wyników, dotychczasowych zakończonych lokat. Ale za nim o tym pomówimy zacznijmy od początku czyli czym są lokaty strukturyzowane.

Read the rest of this entry »

Zgodnie z wczorajszą obietnicą publikuje dzisiaj skład portfela funduszu i zasadę działania. Swoją drogą chyba zaczęliśmy na niezłej górce na WIG20, kupując kontrakt po 2663pkt, co i tak w długim terminie nie ma żadnego znaczenia. No to zaczynajmy oto i nasz docelowy portfel.
Read the rest of this entry »

Aktualizacja: Fundusz wystartował, kurs zakupu FW20Z10 – 2663pkt (baza +10pkt) Skład portfela jutro.Ulokowano też 50% w obligacjach z rynku Catalyst, za łączną kwotę 13408,44zł (49% portfela)

Gadanie o teorii, do sukcesu nigdy nie przybliża, stad dzisiaj proponuje nową zabawę na realnych pieniądzach. Skonfigurujemy sobie portfel zrównoważony, którego wyniki powinny być znacząco lepsze od WIG20 lub MWIG40 (o około 5%), i z jednej strony mieć stabilne wzrosty z drugiej korzystać z rynku akcji. Oczekiwana wieloletnia stopa zwrotu to powyżej 10% rocznie. Jak wygląda taki portfel ?

Read the rest of this entry »

Wczoraj miałem okazje rozmawiać z kilkoma inwestorami funduszowymi. I jedna rzecz oczywista dla mnie, dla nich okazała się nie do pojęcia. Ba wytrzeszczali oczy ze zdumienia, z każdą stroną wydruku, którą im pokazałem. Wiecie dlaczego? Mimo ,że są doświadczeni jeśli idzie o fundusze inwestycyjne, myślą ,że fundusze Pieniężne posiadają gotówkę i lokaty, ostatecznie krótkoterminowe obligacje skarbowe i bony skarbowe. Wy tez tak myślicie? Przykro mi … jesteście od lat robieni w przysłowiowego konia.

Read the rest of this entry »

Dzisiaj zajmiemy się drugą formą inwestowania w funduszach, występuje ona tuż obok Otwartych Funduszy Inwestycyjnych i nazwa się podobnie, a mianowicie fundusze inwestycyjne zamknięte (FIZ). Najważniejsza cecha tego typu funduszy to zdecydowanie poszerzona kategoria lokat/instrumentów w jakie fundusz może inwestować oraz forma nabywania i umarzania udziałów. Ale po kolei….

Read the rest of this entry »

Ipopema TFI wprowadziła do Supermarketu Funduszy Inwestycyjnych w mBanku i Multibanku interesujący produkt, a mianowicie fundusz indeksowy. Polityka funduszu polega na wiernym odwzorowaniu zachowania indeksu giełdowego MWIG40. Fundusz wystartował dla drobnych inwestorów od 1 września 2010r. i póki co dostępny jest jedynie w mBanku i Multibanku. A jak prezentowały się jego wyniki w pierwszych tygodniach? Czy jego wyniki są naprawdę zbliżone do wyników indeksu ?

Read the rest of this entry »

Jeden z blogerów, a właściwie to komentarze pod jego wpisem natchnęły mnie do napisania moich przemyśleń. Powód jest prozaiczny. Zbyt wiele osób skupia się na „inwestowaniu”, nie widząc tego, co leży na wyciągniecie ręki. Poświęcają czas na analizy, szkolenia, e-booki by inwestować 10-20tys złotych, podczas gdy np 12% stopa zwiększenia kapitału, leży na wyciągniecie ręki. Nie, nie jest to żaden cud i oszustwo.

Read the rest of this entry »

Do napisania tego wpisu natchnął mnie fundusz Quercus WIG20lev a dokładnie jego wymagania aż 200tys pierwszej wpłaty. Sam fundusz ma prosta strategię, stopa zwrotu stanowi 200% zmiany indeksu WIG20. Zastanówmy się czy ma to sens i jak to zrobić samemu posiadając jedynie 13tys złotych.
Read the rest of this entry »