Inwestowanie z głową. Blog o oszczędzaniu, inwestowaniu, giełdzie, funduszach lokatach i polisach

Aktualizacja: Fundusz wystartował, kurs zakupu FW20Z10 – 2663pkt (baza +10pkt) Skład portfela jutro.Ulokowano też 50% w obligacjach z rynku Catalyst, za łączną kwotę 13408,44zł (49% portfela)

Gadanie o teorii, do sukcesu nigdy nie przybliża, stad dzisiaj proponuje nową zabawę na realnych pieniądzach. Skonfigurujemy sobie portfel zrównoważony, którego wyniki powinny być znacząco lepsze od WIG20 lub MWIG40 (o około 5%), i z jednej strony mieć stabilne wzrosty z drugiej korzystać z rynku akcji. Oczekiwana wieloletnia stopa zwrotu to powyżej 10% rocznie. Jak wygląda taki portfel ?

Read the rest of this entry »

Ipopema TFI wprowadziła do Supermarketu Funduszy Inwestycyjnych w mBanku i Multibanku interesujący produkt, a mianowicie fundusz indeksowy. Polityka funduszu polega na wiernym odwzorowaniu zachowania indeksu giełdowego MWIG40. Fundusz wystartował dla drobnych inwestorów od 1 września 2010r. i póki co dostępny jest jedynie w mBanku i Multibanku. A jak prezentowały się jego wyniki w pierwszych tygodniach? Czy jego wyniki są naprawdę zbliżone do wyników indeksu ?

Read the rest of this entry »

Do napisania tego wpisu natchnął mnie fundusz Quercus WIG20lev a dokładnie jego wymagania aż 200tys pierwszej wpłaty. Sam fundusz ma prosta strategię, stopa zwrotu stanowi 200% zmiany indeksu WIG20. Zastanówmy się czy ma to sens i jak to zrobić samemu posiadając jedynie 13tys złotych.
Read the rest of this entry »

Ponieważ na forum Goldenline sprzedawcy polis UFK opowiadają tak szokujące bajki, a co gorsza niektórzy zdają się wierzyć w te brednie. Czas więc rozprawić się z mitami, zalet polis. Będzie ostro i dokładnie. Czas rozwiać wizje i marketing sprzedawców o zaletach polis. Dość krzywdy ludzi odkładających ostatnie pieniądze by dzieci miały lepiej !!!

Read the rest of this entry »

Od czasów Superfund-a, który swoją drogą w Polsce, okazał się spora klapą i od 2005r. ciągle jest pod kreską, nie było tak dziwnego i ciekawie skonstruowanego Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego. Dlatego postanowiłem wam pokazać, jak dzisiaj tworzy się takie interesujące hybrydy prawne, czyli obejrzymy drogę przepakowania od hedge fundu do formuły zwykłego funduszu klasy SFIO. Istna Matrioszka

Read the rest of this entry »

Bardzo wielu ludzi popełnia błąd zakładając długoletnie inwestowanie w funduszach inwestycyjnych otwartych, a jeszcze większy błąd popełniają ci od polis UFK u ubezpieczycieli. Dlaczego ? Ponieważ fundusze popularne, służą tylko za jeden z efektywnych metod pozyskania kapitału poprzez odkładanie (małe wpłaty, akumulacja). Ale przy kapitale rzędu 100tys płacimy zbyt wiele za tej jakości usługi. Zapamiętajcie iż 4% od aktywów powoduje iż połowa zysku idzie do kieszeni funduszy, zamiast naszej. To zbyt wiele jak dla mnie, dla Was chyba też ?
Read the rest of this entry »

Jak w każdej dziedzinie życia, by skutecznie inwestować potrzebne są narzędzia do realizacji planów. Dlatego teraz przeskoczymy nieco do przodu i pominiemy kwestie, szacowania ryzyka i doboru instrumentu finansowego do realizacji naszego celu, a zajmiemy się samymi narzędziami.

Read the rest of this entry »

Od jakiegoś czasu bawię się cyferkami w arkuszu. Odkryłem bardzo ciekawa przypadłość kroczących stóp zwrotu. Oto i założenia naszego „niby” Grala. Gdy stopa zwrotu za ostatnie 20 wycen (około 30 dni) z naszego funduszu przebija się z wartości ujemnej na dodatnią, odczekujemy 2 kolejne dni, dla potwierdzenia przebicia 20dniowej stopy na wartość dodatnią i jeśli dalej jest dodatnia dokonujemy zlecenia, które wykonuje się według wyceny z Dzień sygnału+4. Analogicznie robimy w druga stronę, gdy 20wycenowa stopa przyjmuje wartości ujemne odczekujemy 2 kolejne dni i dokonujemy konwersji w gotówkę wykonane w D+4. Poniżej wykres jakby to wyglądało od 1997r,. Mam wrażenie, że albo gdzieś tkwi haczyk, którego nie widzę, albo powinienem szybko „super system” sprzedawać za abonament. Tak czy siak real-test właśnie zaczynamy.
Read the rest of this entry »

Skoro już wszyscy blogerzy podsumowali wrzesień to i na mnie pora. Zanim zaczniemy jednak dwie uwagi. Ponieważ podsumowanie publikuje pierwszy raz, to nie ma punktu odniesienia co do zmian w portfelu. Zaś po drugie, mój portfel jest teraz mocno nietypowy z powodu budowy domu. Ale o tym poniżej.

Read the rest of this entry »

Fundusz Inwestycyjny zamknięty OPERA3GR powstał w 2007r. jako fundusz o strategi „absolutnej stopy zwrotu”. Miał zarabiać niezależnie od koniunktury giełdowej. Cena emisyjna certyfikatów 1000zł. W lutym 2009r. osiągnął zawrotna cenę 332,67zł co oznacza spadek o -66,73% od ceny emisyjnej. Efektowna katastrofa, wstyd, tysiące wściekłych inwestorów.

Read the rest of this entry »