[Portfel EDCA] Tydzień 14 – Decyzja inwestycyjna #7

Czerwiec 7th, 2015 admin Posted in Fundusze, Mój portfel, Portfel EDCA Komentarze są wyłączone

Zgodnie z strategią i planem przedstawionym tutaj nadeszła pora na siódmą decyzję. Przypominam iż warunkiem zwiększonej wpłaty jest spadek o więcej niż 2% mWIG40 za ostatnie 2,4,12,26,52 tygodnie -1 dzień.

mWIG40 w okresie (2T-1D) czyli od 25.05.2015 do 05.06.2015 osiągnął stopę zwrotu -1,31%.
mWIG40 w okresie (4T-1D) czyli od 11.05.2015 do 05.06.2015 osiągnął stopę zwrotu -3,84%.
mWIG40 w okresie (12T-1D) czyli od 16.03.2015 do 05.06.2015 osiągnął stopę zwrotu +1,80%.

W związku ze spełnieniem warunku „dopłaty” (-2% w okresie 4T) z składamy zlecenie zakupu funduszu za podstawowe 100zł+50zł.

Więcej informacjo o wybranym funduszu Ipopema m-Indeks tutaj

AddThis Social Bookmark Button

[Portfel EDCA] Tydzień 12 – Decyzja inwestycyjna #6

Maj 24th, 2015 admin Posted in Fundusze, Inwestowanie, Mój portfel, Portfel EDCA 2 Comments »

Zgodnie z strategią i planem przedstawionym tutaj nadeszła pora na szóstą decyzję. Przypominam iż warunkiem zwiększonej wpłaty jest spadek o więcej niż 2% mWIG40 za ostatnie 2,4,12,26,52 tygodnie -1 dzień.

mWIG40 w okresie (2T-1D) czyli od 11.05.2015 do 22.05.2015 osiągnął stopę zwrotu -1,18%.
mWIG40 w okresie (4T-1D) czyli od 27.04.2015 do 22.05.2015 osiągnął stopę zwrotu +0,80%.
mWIG40 w okresie (12T-1D) czyli od 02.03.2015 do 22.05.2015 osiągnął stopę zwrotu +6,21%.

W związku z niespełnieniem warunku „dopłaty” (-2% w dowolnym okresie) z składamy standardowe zlecenie zakupu funduszu za podstawowe 100zł.

Więcej informacjo o wybranym funduszu Ipopema m-Indeks tutaj

AddThis Social Bookmark Button

[Portfel EDCA] Tydzień 11 – Skład portfela i historia transakcji

Maj 14th, 2015 admin Posted in Fundusze, Inwestowanie, Portfel EDCA 2 Comments »

Zgodnie ze strategią „uśredniania ceny zakupu” i jej nieco zmodyfikowaną wersją wykonaliśmy i wyceniliśmy zakup opisany w decyzji inwestycyjnej #5 – tutaj . Przypominam ,że posługujemy sie funduszem opartym o mWIG40 czyli IPOPEMA m-Indeks. W związku z tym nasz portfel obecnie wygląda tak:
Read the rest of this entry »

AddThis Social Bookmark Button

[Portfel EDCA] Tydzień 10 – Decyzja inwestycyjna #5

Maj 9th, 2015 admin Posted in Fundusze, Inwestowanie, Mój portfel, Portfel EDCA 1 Comment »

Zgodnie z strategią i planem przedstawionym tutaj nadeszła pora na czwartą decyzję. Przypominam iż warunkiem zwiększonej wpłaty jest spadek o więcej niż 2% mWIG40 za ostatnie 2,4,12,26,52 tygodnie -1 dzień.

mWIG40 w okresie (2T-1D) czyli od 24.04.2015 do 08.05.2015 osiągnął stopę zwrotu +1,62%.
mWIG40 w okresie (4T-1D) czyli od 13.03.2015 do 08.05.2015 osiągnął stopę zwrotu +4,43%.

W związku z niespełnieniem warunku „dopłaty” (-2% w dowolnym okresie) z składamy standardowe zlecenie zakupu funduszu za podstawowe 100zł.

Więcej informacjo o wybranym funduszu Ipopema m-Indeks tutaj

AddThis Social Bookmark Button

[Portfel EDCA] Tydzień 9 – Skład portfela i historia transakcji

Kwiecień 30th, 2015 admin Posted in Fundusze, Inwestowanie, Mój portfel, Portfel EDCA Komentarze są wyłączone

Zgodnie ze strategią „uśredniania ceny zakupu” i jej nieco zmodyfikowaną wersją wykonaliśmy i wyceniliśmy zakup opisany w decyzji inwestycyjnej #4 – tutaj . Przypominam ,że posługujemy sie funduszem opartym o mWIG40 czyli IPOPEMA m-Indeks. W związku z tym nasz portfel obecnie wygląda tak:
Read the rest of this entry »

AddThis Social Bookmark Button

Strategia Dollar Cost Average czyli strategia WIN-WIN.

Kwiecień 28th, 2015 admin Posted in Fundusze, Inwestowanie, Mój portfel Komentarze są wyłączone

Podstawową strategia inwestycyjną w funduszach inwestycyjnych jest strategia kupowania cyklicznego za stałą sumę (DCA). Jest to według mnie jedyna sensowna strategia dla klientów funduszy inwestycyjnych. Wynika to po części z faktu iż otwarte fundusze inwestycyjne są kierowane tylko do wybranego typu inwestora. O tym dlaczego tak jest i jaki jest ten typ inwestora pasujący do funduszy, znajdziecie we wnioskach na końcu artykułu. Dla porównania pokazuję też opisywaną i stosowaną w portfelu EDCA strategia kontrariańska, czyli polegająca na kupowaniu WIĘCEJ gdy spada.

Read the rest of this entry »

AddThis Social Bookmark Button

[Portfel EDCA] Tydzień 8 – Decyzja inwestycyjna #4

Kwiecień 26th, 2015 admin Posted in Fundusze, Inwestowanie, Mój portfel, Portfel EDCA 1 Comment »

Zgodnie z strategią i planem przedstawionym tutaj nadeszła pora na czwartą decyzję. Przypominam iż warunkiem zwiększonej wpłaty jest spadek o więcej niż 2% mWIG40 za ostatnie 2,4,12,26,52 tygodnie -1 dzień.

mWIG40 w okresie (2T-1D) czyli od 13.04.2015 do 24.04.2015 osiągnął stopę zwrotu +2,10%.
mWIG40 w okresie (4T-1D) czyli od 30.03.2015 do 24.04.2015 osiągnął stopę zwrotu +3,44%.

W związku z niespełnieniem warunku „dopłaty” (-2% w dowolnym okresie) z składamy standardowe zlecenie zakupu funduszu za podstawowe 100zł.

Więcej informacjo o wybranym funduszu Ipopema m-Indeks tutaj

AddThis Social Bookmark Button

Inwestycja sprzed 15 lat czyli na szczycie bańki internetowej …. akcje, obligacje, rebalansowanie.

Kwiecień 24th, 2015 admin Posted in Finanse, Fundusze, Inwestowanie, Obligacje, giełda 3 Comments »

Dzisiaj chciałem wam pokazać jeden wykres i jedna tabelkę.
Kupujemy fundusze UniKorona Akcji i Obligacji od TFI Union Investment. Zaczynamy w pierwszy sesyjny dzień kwietnia 2000r. Czas inwestycji to okres końca hossy internetowej czyli dosyć charakterystyczne miejsce gdzie wszyscy wchodzili w fundusze akcji. Dla młodszych informuje ze to taki czas jak przed ostatnim kryzysem subprime tylko bańka inna. Jest to miejsce BARDZO NIEKORZYSTNE dla funduszu akcji, ale świetnie pokazuje wchodzenie na górce. Fundusz Unikorona Akcji od dnia zainwestowania w dniu 02.04.2000r po 3 latach (01.04.2003r) miał wartość ca. 25% niższą niż na starcie w tym przypadku 7 551,77 zł.

Read the rest of this entry »

AddThis Social Bookmark Button

[Portfel EDCA] Tydzień 7 – Skład portfela i historia transakcji

Kwiecień 15th, 2015 admin Posted in Fundusze, Mój portfel, Portfel EDCA Komentarze są wyłączone

Zgodnie ze strategią „uśredniania ceny zakupu” i jej nieco zmodyfikowaną wersją wykonaliśmy i wyceniliśmy zakup opisany w decyzji inwestycyjnej #3 – tutaj . Przypominam ,że posługujemy sie funduszem opartym o mWIG40 czyli IPOPEMA m-Indeks. W związku z tym nasz portfel obecnie wygląda tak:
Read the rest of this entry »

AddThis Social Bookmark Button

Polisa inwestycyjna – wpływ opłat za zarządzanie na wynik inwestycyjny

Kwiecień 15th, 2015 admin Posted in Fundusze, Inwestowanie, Mój portfel 1 Comment »

Dzisiaj proponuje ćwiczenie pokazujące jak fatalne są polisy i to nawet przy wykorzystaniu możliwości konwersji i „magicznych strategi sprzedawanych w sieci” inwestujemy 100.000zł w polisę, IKE i w fundusze SFI w parasolu i bez parasola. Wynik ma pokazać czy istnieje mit aktywnego zarządzania polisie, oraz pokazać iż koszt polisy w postaci dodatkowej opłaty za zarządzanie ZJADA cały koszt podatkowy w innych formach inwestowania. Warto sobie uzmysłowić iż 30 konwersji z podatkiem 19% w dowolnym „sklepie z funduszami”, to ciągle jest mniejszy koszt, niż 0,16% opłaty od aktywów miesięcznie.

Read the rest of this entry »

AddThis Social Bookmark Button