[Portfel EDCA] Tydzień 1 – Strategia systematycznych wpłat (DCA) i jego zmodyfikowana wersja (kupuj gdy krew się leje).

Czas na zajęcia praktyczne. Dzisiaj startuje pierwszy z portfeli modelowych, w którym na prawdziwych pieniądzach poznamy dwie metody kumulowania kapitału. Pierwsza z nich jest stara jak świat, czyli strategia uśredniania (DCA) oparta na systematycznych wpłatach stałej kwoty. Druga ze strategi to zmodyfikowane DCA w taki sposób by kupować więcej gdy spada i mniej gdy rośnie. Oba portfela będą porównywane na bieżąco z tego ta druga strategia realizowany będzie w praktyce. Zapraszam do przeczytania założeń obu strategii.


Inwestycje zaczynamy w momencie gdy mWIG40 jest najmocniejszy od 7 lat i ma poziom 3685,44pkt.

Założenia wstępne inwestycji :
1) około 300zl miesięcznie (indeksowane co roku inflacją)
2) fundusz oparty na indeks mWIG40 czyli Ipopema m-Indeks
3) koniec inwestycji po osiągnięciu wartości 50.000zł i CAGR (stopa zwrotu) nie mniejsza niż 8% co powinno potrwać 10 lat. Zgodnie z kalkulatorem „Przychodów z inwestycji”

Strategia I – DCA (uśrednianie ze stalą wpłatą)
1) Co 2 tygodnie w sobotę/niedziele zlecamy zakup za 150zł jednostek funduszu
iPopema m-Indeks FIO

Strategia II – Modyfikowane DCA (EDCA)
1) Co 2 tygodnie w sobotę/niedziele zlecamy zakup za nie mniej niż 100zł -jednostek funduszu
iPopema m-Indeks FIO.
2) gdy indeks mWIG40 spadł o więcej niż 2%w ciągu:
a) 14 dni (2 tygodnie) do zlecenia dokładamy 50zł
b) 1 miesiąc (4 tygodnie) do zlecenia dokładamy 50zł
c) 3 miesięcy (12 tygodni) do zlecenia dokładamy 50zł
d) 6 miesięcy (26 tygodni) do zlecenia dokładamy 50zł
e) 1 roku (52 tygodnie) do zlecenia dokładamy 50zł

Do ustawienia wartości zlecenia bierzemy piątkową wartość mWIG40, analiza wykonywana jest co dwa tygodnie, wybraliśmy indeks, a nie wycenę funduszu, bo na tym indeksie „de facto” bazuje wycena, ale sam indeks jest publikowany w piątek na zamknięciu, a wycena funduszu na stan z piątku jest publikowana w poniedziałek.

Przykłady:
1) Jeśli mWIG40 za każdy z okresów rośnie to zakupujemy jednostki za 100zł
2) Jesli mWIG40 za ostatnie 2 tygodnie, 4 tygodnie spada o więcej niż 2% ale dla okresu 12,26,52 tygodnie rośnie zakupujemy jednostki za 100zł+50zł+50zł+0+0+0=200zł
3) Jeśli mWIG40 rośnie za ostatnie 2 tygodnie, 4 tygodnie, 12 tygodni, ale jest niższy niż 26 tygodnie temu i niższy niż 52 tygodnie temu. Inwestujemy 100+0+0+0+50+50=200zł


You can follow any responses to this entry through the RSS 2.0 feed. Both comments and pings are currently closed.

AddThis Social Bookmark Button

3 Responses to “[Portfel EDCA] Tydzień 1 – Strategia systematycznych wpłat (DCA) i jego zmodyfikowana wersja (kupuj gdy krew się leje).”

  1. Zobaczymy co będzie dalej.

  2. [...] Portfel EDCA vs DCA Wycena na dzień 04.03.2015 &nbsp EDCA DCA Wpłaty 100zł 150zł Wartość bieżąca 100,68zł 151,03zł Śr. cena jedn. 137,46zł 137,46zł Stopa zwrotu CAGR 246,86% 246,86% WAU_small('89o28md45u31') [...]

  3. [...] Portfel EDCA vs DCA Wycena na dzień 12.03.2015 &nbsp EDCA DCA Wpłaty 100zł 150zł Wartość bieżąca 100,68zł 151,03zł Śr. cena jedn. 137,46zł 137,46zł Stopa zwrotu CAGR 246,86% 246,86% WAU_small('89o28md45u31') [...]